Ante el deterioro de la lealtad de los empleados, todas las empresas están obligadas a diseñar medidas de seguridad desde el principio para prevenir riesgos de pérdidas.
Dichas medidas de seguridad deben ajustarse a las necesidades de cada empresa, además se requerirá un análisis profundo para detectar puntos débiles y a su vez dar con las soluciones para minimizar riesgos.
Uno de los recientes escándalos de fraude, es la caída de Wells Fargo, el segundo mayor banco de Estados Unidos por capitalización y el tercero por activos, que en 2016 despidió a 5.300 empleados por abrir cuentas falsas. Solo por mencionarlo como ejemplo entre una serie de escándalos corporativos que han traicionado la confianza del consumidor y los accionistas, entre ellos Enron Corporation, HealthSouth, Tyco, Arthur Andersen, Siemens, Barclays, BP, general Motors, Takata y, más recientemente, Volkswagen.
¿Por qué se da frecuentemente este comportamiento empresarial poco ético y qué se puede hacer para prevenir futuras caídas en desgracia? La respuesta es que los grandes directivos a menudo sufren miopía cultural y los directores externos no logran proporcionar una supervisión y puestos claves adecuados.
Imagen: Wells Fargo /Foto: Forbes.
Algunas estadísticas señalan que un primer comienzo de prevención es el proceso de contratación. La entrevista es a menudo el primer intento para evitar malos empleados. De allí la importancia de un cuestionario útil. Es bastante fácil determinar lo que el gerente de recursos humanos quiere oír. La respuesta correcta es más clara cuando los empleados potenciales se enfrentan con preguntas destinadas a eliminar a las personas que podrían cometer fraude.
Los candidatos inteligentes y sin escrúpulos que planean robar a la compañía saben responder a este tipo de preguntas: «¿Sacarías el producto de la estantería y lo llevarías a casa? Las preguntas destinadas a detectar posibles fraudes, en ocasiones pueden eliminar a malos candidatos, pero no lo suficiente como para salvaguardar verdaderamente a las empresas.
El fraude de los empleados es un problema para todas las empresas, sin importar el tamaño. Según la Universidad de Boston en su informe ¿Está listo su negocio para un desastre provocado por el hombre?, el 45 % de las organizaciones se han visto afectadas por el fraude. De esas organizaciones, el 54 % informó que el fraude superó los $ 100.000, y el 8 % indicó que el fraude asciende a más de 5 millones de dólares.
¿Cómo prevenir el fraude?
Mayormente los delitos y fraudes empresariales se producen desde adentro, es decir el recurso humano y es por donde primero se deben implementar las medidas de seguridad y prevención, sin olvidar que existen riesgos externos que también pueden causar grandes daños a las empresas.
La mayor barrera, especialmente para las pequeñas empresas, es estar informados acerca de los diferentes tipos de fraude que pueden surgir como propietario de una pequeña empresa.
Tipos de fraude más comunes
1. Apropiación de activos: Cuando los empleados o terceros que gestionan activos de la empresa (finanzas, datos de la empresa o propiedad intelectual) roban a la organización.
Este tipo de fraude involucra:
- Un empleado falso
- Facturas falsas
- Reclamaciones de gastos falsos
2. Delito cibernético: Cuando los empleados utilizan la tecnología para robar, sabotear o chantajear a la empresa.
Este tipo de fraude puede implicar:
- Utilizar credenciales actuales o robadas para robar información de tarjetas de crédito, detalles de cuentas y otros datos de clientes o de la empresa.
- Uso de malware para robar información confidencial.
- Robar material con derechos de autor que puede o no estar abierto al público.
3. Fraude de adquisiciones: La contratación tiene que ver con la adquisición y compra de obras y servicios de un tercero, a menudo a través de un proceso de licitación. El fraude en las adquisiciones a menudo se ocupa de las personas encargadas del proceso de compra de forma subterránea ganando una ventaja, evitando una obligación, o causando una pérdida a la empresa.
El fraude de adquisiciones puede involucrar
- Aceptar soborno para elegir un servicio de costo más alto durante una oferta.
- Conceder información privilegiada a los licitadores.
- Envío de facturas falsas.
- Adquirir material de baja calidad y embolsar el exceso de dinero sin permiso
4. Fraude contable: Involucra a individuos dentro de la compañía que falsifican el estado financiero de la empresa para engañar a inversionistas y accionistas actuales y potenciales.
FUENTE: Forbes / Boston University
